Зв'язки клієнта із державою, що здійснює збройну агресію проти України

Шановні клієнти!

Постанова Правління Національного банку України № 26 від 16 березня 2023 року1 зобов’язує банки збирати інформацію про зв’язки клієнтів та їх контрагентів із державою, що здійснює збройну агресію2 проти України (на сьогоднішній день такими державами є російська федерація та республіка білорусь), та громадянами/резидентами такої держави. 

Відповідною постановою регулятора визначено категорії клієнтів, стосовно яких банк зобов’язаний виявляти та документувати таку інформацію, та обсяг відповідної інформації за кожною категорією. За очікуваннями НБУ збір та документування зазначеної інформації сприятиме підвищенню прозорості щодо клієнтів банків, які мають зв’язки із державою-агресором, та виявленню прихованої присутності держави-агресора на українському ринку, що в свою чергу є критично важливим процесом в умовах повномасштабного вторгнення.

Клієнти, яких необхідно виявляти, діляться на 15 категорій:

• які є громадянами держави, що здійснює збройну агресію проти України;
• які є юридичними особами, які створені та зареєстровані відповідно до законодавства держави, що здійснює збройну агресію проти України;
• учасником (акціонером) яких є держава, що здійснює збройну агресію проти України;
• кінцевим бенефіціарним власником яких є громадянин держави, що здійснює збройну агресію проти України, та/або особа, місцем постійного проживання (перебування, реєстрації) якої є держава, що здійснює збройну агресію проти України;
• учасником (акціонером) яких є громадянин держави, що здійснює збройну агресію проти України, та/або особа, місцем 2 постійного проживання (перебування, реєстрації) якої є держава, що здійснює збройну агресію проти України, та/або юридична особа, створена та зареєстрована відповідно до законодавства держави, що здійснює збройну агресію проти України;
• які є учасниками (акціонерами) юридичної особи, створеної та зареєстрованої відповідно до законодавства держави, що здійснює збройну агресію проти України;
• які є учасниками (акціонерами) юридичних осіб спільно з громадянином держави, що здійснює збройну агресію проти України, та/або особою, місцем постійного проживання (перебування, реєстрації) якої є держава, що здійснює збройну агресію проти України, та/або юридичною особою, створеною та зареєстрованою відповідно до законодавства держави, що здійснює збройну агресію проти України;
• які є юридичними особами, у структурі управління та/або керівником яких є громадянин держави, що здійснює збройну агресію проти України , та/або особа, місцем постійного проживання (перебування, реєстрації) якої є держава, що здійснює збройну агресію проти України;
• які мають ділові відносини з громадянином держави, що здійснює збройну агресію проти України , та/або особою, місцем постійного проживання (перебування, реєстрації) якої є держава, що здійснює збройну агресію проти України;
• які мають ділові відносини з юридичною особою, створеною та зареєстрованою відповідно до законодавства держави, що здійснює збройну агресію проти України;
• які мають ділові відносини з юридичною особою, учасником (акціонером), що має частку в статутному капіталі 10 і більше відсотків, якої є держава, що здійснює збройну агресію проти України, та/або громадянин держави, що здійснює збройну агресію проти України, та/або особа, місцем постійного проживання (перебування, реєстрації) якої є держава, що здійснює збройну агресію проти України, та/або юридична особа, створена та зареєстрована відповідно до законодавства держави, що здійснює збройну агресію проти України;
• які є юридичними особами, що мають дочірні компанії, філії, представництва та/або інші відокремлені підрозділи на території держави, що здійснює збройну агресію проти України;
• які володіють цінними паперами (крім акцій) юридичних осіб, створених та зареєстрованих відповідно до законодавства держави, що здійснює збройну агресію проти України, та/або самої такої держави;
• щодо яких під час здійснення моніторингу фінансових операцій із застосуванням ризик-орієнтованого підходу за результатами перевірки джерела коштів установлено, що джерело коштів, пов’язаних з фінансовою операцією такого клієнта, походить з держави, що здійснює збройну агресію проти України;
• які здійснюють прямо та/або опосередковано передавання (отримання) активів до (з) України, використовуючи депозитарні установи, банки, інші фінансові установи та небанківських надавачів платіжних послуг, місцем перебування та/або реєстрації яких є держава, що здійснює збройну агресію проти України.

З 1 липня 2023 року відповідні питання додані до опитувальників клієнтів.

Також звертаємо Вашу увагу, що згідно з умовами п.3.19 ПРАВИЛ ОБСЛУГОВУВАННЯ ФІЗИЧНИХ ОСІБ В ПРАВЕКС БАНК та ПРАВИЛ ОБСЛУГОВУВАННЯ ЮРИДИЧНИХ ТА САМОЗАЙНЯТИХ ОСІБ В ПРАВЕКС БАНК клієнт зобов’язаний не пізніше 3 календарних днів після виникнення змін повідомляти Банк про всі зміни у документах та інформації, що були надані Клієнтом під час укладення Договору комплексного обслуговування або упродовж строку його дії.

В разі виникнення сумнів стосовно належності до одної з вищезазначених категорій клієнтів, прохання звернутись до менеджера по роботі з клієнтами для отримання додаткових вичерпних роз’яснень.

Вдячні Вам за співпрацю!

1. https://bank.gov.ua/ua/legislation/Resolution_16032023_26

2. збройна агресія - застосування іншою державою або групою держав збройної сили проти України. Збройною агресією проти України вважається будь-яка з таких дій:

• вторгнення або напад збройних сил іншої держави або групи держав на територію України, а також окупація або анексія частини території України;
• блокада портів, узбережжя або повітряного простору, порушення комунікацій України збройними силами іншої держави або групи держав;
• напад збройних сил іншої держави або групи держав на військові сухопутні, морські чи повітряні сили або цивільні морські чи повітряні флоти України;
• засилання іншою державою або від її імені озброєних груп регулярних або нерегулярних сил, що вчиняють акти застосування збройної сили проти України, які мають настільки серйозний характер, що це рівнозначно переліченим в абзацах п'ятому - сьомому цієї статті діям, у тому числі значна участь третьої держави у таких діях;
• дії іншої держави (держав), яка дозволяє, щоб її територія, яку вона надала в розпорядження третьої держави, використовувалася цією третьою державою (державами) для вчинення дій, зазначених в абзацах п'ятому - восьмому цієї статті;
• застосування підрозділів збройних сил іншої держави або групи держав, які перебувають на території України відповідно до укладених з Україною міжнародних договорів, проти третьої держави або групи держав, інше порушення умов, передбачених такими договорами, або продовження перебування цих підрозділів на території України після припинення дії зазначених договорів;